鄂州市地方金融工作局2022年部门预算公开说明
目 录
第一部分 鄂州市地方金融工作局概况
一、主要职能
二、机构设置情况及部门预算单位组成
三、部门人员构成
第二部分 鄂州市地方金融工作局2021年部门预算安排情况说明
一、部门预算收支情况总体说明
二、部门预算收支增减变化情况说明
三、财政拨款收支情况说明
四、一般公共预算支出情况说明
五、一般公共预算基本支出情况说明
六、机关运行经费安排情况说明
七、国有资产占用情况说明
八、预算绩效情况（含重点项目预算的绩效目标）说明
九、政府采购安排情况说明
十、一般公共预算“三公”经费支出情况说明
十一、政府性基金预算支出情况说明
第三部分 名词解释
第四部分 鄂州市地方金融工作局2021年部门预算表
一、部门收支预算总表
二、部门收入预算总表
三、部门支出预算总表
四、财政拨款收支预算总表
五、一般公共预算支出表
六、一般公共预算基本支出表
七、政府性基金预算支出表
八、财政拨款“三公”经费支出表
一、部门基本情况
（一）部门主要职能
1.拟订促进金融服务全市经济社会发展的政策措施，组织开展政府与金融机构合作、金融机构和企业对接，引导金融机构加大对全市经济社会发展的支持力度。协调推进全市金融改革创新工作。
2.负责协调联络省级金融管理部门、金融机构驻鄂州分支机构，开展对外金融交流。
3.协助配合省级金融管理部门驻鄂州分支机构整顿和规范全市金融秩序，建立金融突发事件应急处置机制，防范、化解、处置各类地方金融风险。配合省级金融管理部门驻鄂州分支机构协调推进互联网金融清理整治工作。协调落实市委、市政府防范和处置非法集资等非法金融的各项工作部署。
4.根据相关规定制定小额贷款公司、融资担保公司、典当行、融资租赁公司等地方类金融机构和其他地方金融组织的相关监管政策措施并组织实施，对权限内的金融组织实施行政许可和日常监管，查处违法违规行为。
5.拟订全市多层次资本市场建设的相关政策措施、规划并组织实施。拟订推进企业上市的政策措施并组织实施，指导和推进企业改制上市等直接融资工作，负责全市上市后备资源培育工作。
6.会同有关部门加强全市信用环境建设，推进改善金融生态环境，推进全市金融知识宣传普及工作。
7.对全市各区政府地方金融工作进行业务指导，推进市区协同联动机制建设。参与、指导全市金融人才资源培育和队伍建设工作。
8.完成上级交办的其他任务。
（二）机构设置情况
地方金融工作局内设机构共有5个,分别是办公室、金融一科、金融二科、金融三科、金融四科。
（三）部门预算单位组成
鄂州市地方金融工作局为行政单位，无二级单位。
（四）部门人员构成
行政编制13名，其中在职12人。
二、年度工作目标及主要任务
（一）紧跟需求服务实体经济，进一步推动产业发展提质
1.聚焦“两区一枢纽”，强化金融要素保障。引导金融机构积极争取总部资源，加大科技、物流、乡村振兴、普惠金融等重点领域信贷投放。做实市中小企业征信融资平台，做好数据归集。继续落实金融辅导员制度，定期梳理重点项目和企业名单，将科技、物流、三农等重点领域企业、重点培植的中小微企业纳入辅导范围。
2.抓实抓好政策落实，提供精准金融服务。强化重点领域金融支持力度，鼓励银行机构加大中小微企业首贷培植、续贷支持。举办银企对接会、科技创新项目融资路演。探索科技创新券支持模式。实施科技金融“滴灌行动”，重点围绕科技企业、科技成果、科技人才量身定制“纾困融资”金融产品，培育更多“小巨人”企业和上市科技企业。
3.引进股权投资基金，加快资本市场建设。落实企业上市五年行动计划，支持杜肯新材料、老鬼生物、爱民制药等企业上市，确保新增上市公司1家，力争新增科创板上市企业2家。做实10亿元的市级股权投资引导基金，积极引进社会资本共同设立100亿元科创大走廊基金，弥补直接融资不足。
（二）突出重点抓实金融风险，进一步稳定金融生态环境
1.加大宣传教育力度，提升风险防范能力。学习借鉴其他市州先进经验，创新防范金融风险宣传教育方式，提高宣传效果。依托社区网格，深入基层社区、村组上门宣传金融风险防范知识。继续组织金融机构到大学、中学、社区开展防范“非法校园贷”、防范非法集资宣传，帮助学生、老年人等重点群体提高金融风险防范能力。
2.加强金融活动监管，遏制不良金融行为。健全完善非法集资常态化防范处置机制，加强投资理财、非融资性担保等高发重点领域以及农民专业合作社、养老机构、私募基金等新风险点的排查监控，实现风险隐患打早、打小。协同市场监管、公安等部门，对地方金融组织分类结果予以互认可，实行联合惩戒。
3.推动陈案处置化解，提升安全保障水平。依托非法集资案件处置协调会机制，推进非法集资案件快审、资产快处置，实现非法集资陈案处置化解下降50%、新发案件数持续下降。协调政法、公安、信访和地方政府共同做好涉众金融案件投资受损群体稳定工作，坚决防止赴省进京上访、闹访缠访现象发生。
（三）抢抓机遇深化金融改革，进一步激发金融发展活力
1.推动生态价值转化，创建国家改革示范。到2022年，在全市20家试点企业，开展归属清晰、权责明确、保护严格、流转顺畅的生态指标价值额度交易、融资活动。到2024年，建立健全生态价值补偿和生态产品价值实现机制地方法规，建立起碳达峰年度计划表和核算表，为中部绿色崛起作出金融改革新贡献。
2.深化普惠金融服务，助力乡村全面振兴。完善农村地区金融基础设施建设。逐步提高农户和三农主体信用贷款比例。督促各金融机构落实普惠金融政策，在抵质押物创新、农村产权交易、信用体系建设等方面不断探索和尝试，推进普惠金融从扩大覆盖面向降低金融服务成本、提升服务质效转变，切实推动城乡融合发展。
3.加强人才队伍建设，筑牢创新发展根基。加强与省级金融机构联系，争取组织部门大力支持，继续选派优秀金融干部到我市挂职，争取选派我市干部到省级金融机构、先进地区金融部门跟班学习，补齐金融人才短板。开展金融大讲堂，邀请金融专家来局分享心得经验、共商金融发展，提升机关干部职业素养。
三、部门收支预算总体安排情况
（一）2022年部门预算总收入1063.05万元。其中：一般公共预算财政拨款收入832.55万元，政府性基金拨款180万元；上年结转50.5万元。比2021年预算增加281.56万元。主要原因：根据工作实际情况，今年新增企业上市奖励资金项目500万元，同时政府性基金项目缩减325万元，地方金融改革专项比上年增加30万。
（二）2022年部门预算总支出1063.05万元。其中：人员类项目支出205.54万元，公用经费支出35.01万元,特定目标类项目支出822.5万元。比2021年预算增加281.56万元。主要原因：根据工作实际情况，今年新增企业上市奖励资金项目500万元，同时政府性基金项目缩减325万元，地方金融改革专项比上年增加30万。
按照支出功能分类科目，主要用于：城乡社区支出190万；金融支出822.73万元；住房保障支出18.63万元；社会保障和就业支出16.73万元；卫生健康支出14.96万元。
按照支出经济分类科目，主要用于:基本支出240.55万元，项目支出822.5万元。
四、一般公共预算财政拨款支出预算情况
2022年一般公共预算财政拨款支出预算873.05万元，其中：当年预算832.55 万元；上年结转40.5万元。主要安排情况如下：
（一）基本支出240.55万元。其中：
1.人员经费205.54万元，包括:（1）工资福利支出205.54万元，包括养老保险16.74万元，工资性支出155.21万元，住房公积金18.63万元，医疗保险9.73万元，医疗补助5.23万元。（2）对个人和家庭的补助支出0万元。
2.公用经费35.01万元，包括：办公费3万元，印刷费0.6万元，水费0.2万元，电费2.2万元，物业管理费2万元，差旅费3万元，会议费0.5万元，公务接待费1.5万元，工会经费4.59万元，福利费7.16万元，其他商品和服务支出10.26万元。
（二）项目支出632.5万元。主要用于：地方金融改革发展专项100.5万元；企业上市奖励资金500万元，中小企业融资平台专项10万元。
五、一般公共预算“三公”经费支出预算情况
2022年一般公共预算财政拨款资金安排“三公”经费预算1.5万元，与2021年预算相比减少0.5万元，减幅25%。其中：
（一）因公出国（境）费预算0万元，与2021年预算相比减少1万，减幅100%。主要原因是：今年无因公出国。
（二）公务接待费预算1.5万元，与2021年预算相比增加0.5万，增幅50%。主要原因是：2022年我局计划加大招商引资力度，引进银行、保险、证券等金融机构到鄂州设立分支，因此公务接待预算经费有所增加。
（三）公务用车购置及运行维护费0万元。与去年一致。主要原因是：公车改革所有公车所有权为机关事务管理局，2021公务用车所有支出由机关事务管理局承担，本局只有使用权。
六、政府性基金预算财政拨款支岀预算情况
2022年政府性基金预算190万，其中：其他国有土地使用权出让收入安排的支出190万。
七、其他重要事项的情况说明
（一）机关运行经费情况
2021年部门机关运行经费35.01万元。主要包括：办公费、印刷费、水电费、物业费、差旅费、会议费、培训费、公务接待费、工会经费、福利费及其他交通费等。
（二）政府采购预算情况
按照现行政府采购管理规定，2022年部门预算中纳入政府采购预算支出合计4万元。包括：货物类4万元。其中:设备3.3万元;桌椅0.7万元。
（三）国有资产占有使用情况
2022年初鄂州市地方金融工作局国有资产共10.78万元，其中专业设备1件，价值0.51万元；通用设备15件，总价值8.30万元；办公家具32件，价值1.97万元。
（四）绩效目标设置情况
保障金融系统各项工作正常运转，实现地方经济与金融的可持续协调发展，不断提高经济运行质量和区域综合竞争力。
数量指标：推进金融改革项目数量2个；按需求组织银企对接活动。
质量指标：提高信贷资金使用效率，有效缓解企业融资难；不良贷款降比率达到省规定标准。
成本指标：按采购政策执行，严控成本支出。
经济效益指标：服务实体经济，缓解企业融资难。
社会效益指标：防范和处置非法集资活动，确保案件处置达标。
生态效益指标：推动生态价值实现机制落地，在鄂州顺利运行。
（五）专业性较强的名词解释
金融生态环境：广义上的金融生态环境是指宏观层面的金融环境，指与金融业生存、发展具有互动关系的社会、自然因素的总和，包括政治、经济、文化、地理、人口等一切与金融业相互影响、相互作用的方面，主要强调金融运行的外部环境，是金融运行的一些基础条件；狭义上的金融生态环境是指微观层面的金融环境，包括法律制度、行政管理体制、社会诚信状况、会计与审计准则、中介服务体系、企业的发展状况及银企关系等方面的内容。金融生态环境是依照仿生学原理来发展建立金融体系的良性运作发展模式。
互联网金融：指传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。
不良贷款率：指金融机构不良贷款占总贷款余额的比重。不良贷款是指在评估银行贷款质量时，把贷款按风险基础分为正常、关注、次级、可疑和损失五类，其中后三类合称为不良贷款。
