6月30日，鄂州农商银行花湖开发区支行大堂经理刘莎在对客户身份进行识别时，成功拦截了一起异常开户事件。

　　当天14时30分左右，一名男子到该支行申请开立银行账户。刘莎开展客户调查时，发现该男子在碧石支行已开立了银行账户，便向其介绍了开立银行账户的有关政策，并表示无法为其开卡。该男子听后情绪激动，称之前开立的账户无法使用，想再开立一张二类卡。刘莎见客户表现异常，立即提高警惕，并解释“无法使用可前往开户支行查询原因，在证实有关情况后便能恢复使用”。该男子得知无法开户后，悻悻离去。

　　几分钟后，另一名男子从网点右侧门进入，称要开立银行账户，在核实身份信息时，刘莎发现其与上一名男子的户籍地相同，且二人均不在本地居住、工作，刘莎以“非本地人员且无法提供本地居住和工作证明”为由，对该客户进行了劝退。

　　14时45分许，又一名汀祖户籍男子进入网点称要开立银行账户，刘莎核实身份信息发现其住址和工作地均在武汉，再次以“非本地人员无法提供本地居住和工作证明”为由进行了劝退。

　　在第三名男子离开时，刘莎警觉地发现，前来开户的3名男子相互认识，且乘坐同一辆轿车离开，经分析，3名男子极有可能是开立银行账户从事不法活动。于是，刘莎立即向支行分管副行长和市行运营管理部报告相关情况。运营管理部第一时间发出工作提示，要求各网点提高警惕，加强防范，严格审查。

　　近年来，电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件频发，为保障客户权益，维护地方金融稳定，鄂州农商银行积极履行职责，持续加强客户身份识别，做好客户尽职调查，坚决把好开户“源头关”。